七条先列在这里，后面按场合展开：
- 充币、提币选的网络，和对方不一样。
- 第一次往一个新地址转账，就转了大额。
- C2C 买币时没付钱先点了「我已完成付款」，卖币时没看到钱就放了币。
- 停在杠杆页面下单，或者第一周就去试合约。
- 把百分比条拉到底，用市价单一把买满。
- 相信打电话、加群来的「客服」。
- 相信能保证收益、带你赚钱的人。
前三条一出错，钱可能直接没了；后四条是一点点把钱交出去。多数只要在关键那一步停两秒，就能躲开。
钱进出的时候
1. 网络选的和对方不一样
充币和提币时，页面会让你选网络。这一格必须和另一边选的完全一致：从 A 平台转到 B 平台，A 的提现网络和 B 的充值网络要是同一个。比如 A 那边提 USDT 选的是 TRC20（波场网络），B 那边充值也得选 TRC20 那一条，选成 ERC20 或 BEP20 就对不上。只看哪个手续费低去选，正是充值教程里专门提醒别做的。
有的币还要填 MEMO（也叫 Tag、备注），页面会提示。漏填了，钱到了对方平台也认不出是谁的。
2. 第一次就转大额
往一个没转过的地址提现，先转一小笔，确认对方收到了，再转剩下的。有的交易所在你第一次向某个地址提现时，会自己弹出安全提示，建议先小额试一笔。别嫌麻烦跳过它，多付一次网络费，买的是确定地址没填错。
3. C2C 的两个按钮按早了
买币时，【我已完成付款，通知卖家】要等你真的把钱转出去以后再点。卖币时，【已收款】要等你在自己的银行账户或钱包里真看到钱以后再点。对方发来的付款截图、催促、说「已经转了」，都不算数。订单上的付款时限再紧，钱没到你自己账户之前，也别为了赶时间先放币。
下单的时候
4. 在杠杆或合约页面下单
交易页上有一块是切换现货、杠杆、网格的。停在杠杆那一栏下单，用的是借来的钱；合约则是用保证金放大仓位。两者都一样，价格反着走一段就可能被强制平仓，投进去的钱可能全部亏掉。第一周只做现货，下单前看一眼那块亮着的是「现货」。
5. 百分比条拉到底，一把买满
下单面板上那条百分比，拖到 100% 就是用全部可用余额去买。第一周的目的是把流程走通，不是押一个方向。用小金额、限价单，价格填在当前价附近，就算判断错了，代价也小。也不必整天盯着价格。加密货币的价格一小时之内都可能大幅变化，盯得越紧，越容易在一次急涨急跌里冲动加仓。面板每一格怎么填，见第一笔现货订单。
有人找上门的时候
6. 冒充客服的电话和群
正规交易所的客服在 App 和官网里，不会拉你进微信、QQ 群；币安的防诈骗文章更是写明，官方客服不会打电话找你，只是它的使用条款也把电话列进了可能的联系方式。所以别拿「是不是电话」来判断，看对方要你做什么：电话里要验证码、要你转币、要你装软件的，就是骗局。冒充的人常见说法是：你的账户涉及洗钱、有风险要冻结、要「资产转换」或「解冻」。接下来就会让你报验证码、装屏幕共享软件、扫一个二维码，或者把币转到所谓的安全账户。
C2C 里还有一种变体：交易聊天里，对方发来一个「登录二维码」，说扫码授权才能下单。你一扫，对方就在他自己的设备上登进了你的账户。
只要对方要的是这几样里的任何一样，就可以确定是骗局。挂掉，自己打开 App 进客服问。拿不准的网址、邮箱、账号，用官方验证渠道查，入口在官网与客服入口清单里。
7. 保证收益、带你赚钱的人
美国联邦贸易委员会（FTC）给普通人的加密货币防骗说明里，有两句话可以直接记住：只有骗子才会要求你用加密货币付款；只有骗子才会保证利润或高回报。它还专门提醒，在交友软件上认识、然后教你投资加密货币的人，是骗局。
它描述的套路里，有一种新手很容易中：一个自称「投资经理」的人突然联系你，让你买币转进他指定的平台账户。那个网站看起来很正规，账面上一直在涨，等你想提现，要么提不出来，要么先要你交一大笔「费用」。国内常见的说法换了个壳，比如「带单老师」「内部消息」「稳赚群」。判断标准一样：谁保证你赚钱，谁就是冲着你的钱来的。
这一节两处依据，是 2026 年 10 月打开 FTC 那篇说明和币安那篇谨防冒充官方人员诈骗的文章，对着原文核过的。
已经做了，先做什么
- 网络选错、地址填错：先找到这笔转账的交易哈希（TXID）。转到了别的平台，联系那个平台的客服；漏填 MEMO 的，带着 TXID 去找收款平台。提现一旦提交就进入自动处理，交易所撤不回来，能不能找回要看对方。
- C2C 付了款对方不放币：别取消订单，在订单页联系对方或点【申诉】。
- 报过验证码、装过对方的软件：马上改登录密码，重置身份验证器，卸载那个软件，再联系客服说明情况。
- 已经把钱转给了骗子：留好聊天记录和转账记录，向平台客服和当地警方报案。
最后一条说得冷一点：链上转账通常追不回来。第一周多花的那几秒核对，比哪一条补救都管用。